Treemap dell'allocazione target

Cosa mostra la treemap, a parole

La scheda è divisa in due. A sinistra stanno il titolo Allocazione target, il numero di posizioni ({n} asset) e una grande percentuale con la dicitura capitale investito. A destra sta il mosaico: rettangoli che riempiono la scheda, dal più grande al più piccolo, ciascuno con il proprio nome e la propria percentuale.

L'area è l'unica cosa che codifica un valore: una tessera grande il doppio di un'altra è una quota di capitale doppia. I colori servono soltanto a distinguere le tessere vicine e non hanno alcun significato proprio. Due tessere sono volutamente attenuate invece che colorate: la tessera Liquidità, che compare ogni volta che una parte del capitale non è messa al lavoro, e la tessera Altri (N) descritta qui sotto. Niente nel mosaico esiste solo come immagine: ogni tessera stampa la propria etichetta e la propria percentuale, quindi l'intera allocazione è leggibile come testo.

Cosa significa "Altri (N)"?

Altri (N) è una sola tessera che rappresenta tutti i pezzi troppo piccoli da disegnare, dove N è quanti ne sono stati raggruppati. La treemap disegna i sette pezzi più grandi di un livello e raccoglie tutto il resto in questa tessera unica, la cui percentuale è la loro quota complessiva. Altri (12) significa quindi che dodici posizioni condividono l'area di quella tessera: è un raggruppamento, mai una posizione a sé, e non esiste nessuno strumento che si chiami "Altri".

Come funziona il drill-down?

In una Combinata il livello superiore della treemap è composto dalle strategie che la compongono: una tessera per strategia, dimensionata sulla sua quota del tuo capitale. Cliccando la tessera di una strategia il mosaico è sostituito dagli asset di quella strategia, e un comando di ritorno etichettato con il nome della strategia riporta al livello superiore. Una singola strategia non ha nulla in cui scendere, quindi i suoi asset sono mostrati piatti sin dall'inizio.

Le percentuali non vengono riscalate quando scendi di livello. Le tessere degli asset di una strategia restano quote di tutto il tuo capitale, quindi sommano alla tessera di quella strategia e non al 100%. La tessera Liquidità compare solo al livello superiore, perché la liquidità appartiene all'intero portafoglio e non alla lista di asset di una singola strategia.

Come si comporta in Fincanva

• Area della tessera = quota del Capitale che hai inserito; le tessere più la tessera Liquidità coprono l'intero 100% (vedi Liquidità % e capitale investito).
• Per livello vengono disegnate al massimo sette tessere; tutto il resto finisce in Altri (N), sia al livello superiore sia dentro un drill-down.
• {n} asset conta gli strumenti distinti detenuti, quindi una posizione condivisa da due strategie viene contata una volta sola.
• Il mosaico si ridisegna quando cambi la data di ribilanciamento o il capitale, e si attenua mentre si aggiorna.
• La treemap mostra obiettivi di un portafoglio simulato: nessuna sua parte è un ordine inviato a un broker (vedi Piano ordini e Portafoglio).

Esempio pratico

Una Combinata contiene due strategie. Al livello superiore la treemap mostra Growth 61%, Defensive 31% e una tessera attenuata Liquidità 8%: circa due terzi dell'area del mosaico sono la strategia Growth, e si vede a colpo d'occhio che il portafoglio non è diviso a metà.

Clicca la tessera Growth. Il mosaico diventa l'elenco delle sue posizioni: le sette più grandi più Altri (9). La più grande legge 9,4% e Altri (9) legge 7,1%, quindi nove posizioni insieme occupano meno area della singola più grande. Quelle otto tessere sommano allo stesso 61% che mostrava la tessera Growth, perché restano quote del tuo capitale e non della fetta di Growth. Il comando di ritorno ora legge Growth: cliccandolo torni alla vista con le due strategie.

La treemap descrive l'allocazione che producono le regole della strategia: non è una ripartizione consigliata e Fincanva non ti dice come dividere il tuo denaro. Fincanva non fornisce consulenza finanziaria — vedi È una consulenza finanziaria?.